AML Operations Manager

Se para você a tecnologia existe para melhorar o caminho da vida, para o nosso time também: Seu Caminho, Nossa Jornada.

Acreditamos na tecnologia que conecta gente boa no que faz e que vive a diversidade para criar e compartilhar até os caminhos que a gente (ainda!) nem sabe quais são. Trabalhamos para gerar valor não só para os nossos usuários, mas, sobretudo, para as comunidades que servimos e toda a sociedade, tornando a vida das pessoas melhor com serviços que facilitem seu dia a dia - seja com serviços de mobilidade e entrega (99) ou pagamentos digitais (99Pay).

Para facilitar a vida de milhões de pessoas todos os dias, desde 2018 fazemos parte da DiDi Global Inc., a maior plataforma de tecnologia e transporte por aplicativo do mundo. Somos pioneiros na criação de soluções inovadoras que começam no Brasil e que ganham escala para gerar impacto positivo em mais de 12 países em que a DiDi está presente. Essas inovações passam por sustentabilidade, segurança, inteligência artificial, mercado financeiro e um tanto mais.

Seja para construir projetos do zero ou aprimorar nossas soluções, gostamos de desafios que nos fazem sentir frio na barriga, e é por isso que trabalhamos num ritmo acelerado, com respeito, colaboração e bom humor. Nessa jornada, também nos fortalecemos nas diferentes vivências e opiniões para crescermos juntos, errar rápido, aprender e ajustar o caminho para criar soluções que tragam ainda melhores resultados.

About The Team/role

Buscamos um AML Operations Manager para responder pelo desenho, desempenho e maturidade da operação de PLD/FTP. Como liderança de processo e de resultado, será responsável pelo cumprimento dos prazos regulatórios, pela elevação da qualidade analítica e pela evolução contínua de processos e sistemas, em um ambiente dinâmico, colaborativo e orientado por dados.

In this role, you'll be...

• Responder pelo cumprimento dos prazos e SLAs regulatórios e internos de todas as filas de PLD/FTP.
• Definir, monitorar e reportar KPIs de produtividade, tempestividade, qualidade e efetividade.
• Dimensionar capacidade da operação frente ao crescimento de volumes e ao lançamento de novos produtos, antecipando gargalos e necessidades de recurso.
• Estruturar e manter plano de contingência para picos de demanda, sazonalidade e incidentes.
• Implantar e conduzir programa de quality assurance das análises, com amostragem, critérios objetivos, trilha de auditoria e ciclo de feedback estruturado.
• Assegurar padronização, rastreabilidade e suficiência probatória das análises e das comunicações ao COAF.
• Elevar a consistência do racional de decisão, reduzindo variabilidade e retrabalho.
• Subsidiar a Gerência Sênior com dados e evidências para a Avaliação Interna de Risco e o Relatório de Efetividade.
• Diagnosticar processos legados, conduzir sua reengenharia e testes sistêmicos, com foco em redução de backlog, de retrabalho e do custo por alerta analisado.
• Conduzir o tuning de cenários e regras de monitoramento, reduzindo falsos positivos sem perda de cobertura de risco, com documentação do racional e do resultado.
• Ser o business owner dos sistemas de PLD/FTP, respondendo por backlog funcional, homologação e relacionamento com fornecedores.
• Propor e priorizar automações, uso de analytics e ferramentas de apoio à decisão.
• Atuar como interlocutor da operação de PLD/FTP junto as demais áreas e a Matriz na China.
• Representar PLD/FTP em ritos de produto, garantindo que requisitos de prevenção sejam endereçados antes do lançamento (compliance by design).
• Traduzir exigências regulatórias em requisitos técnicos claros e negociar prioridades em roadmap.
• Avaliar impacto operacional de novos produtos, canais e parcerias sobre o desenho de monitoramento.
• Preparar respostas técnicas e evidências para demandas da Matriz, BACEN, COAF, auditoria interna, auditoria independente e órgãos de controle, sob coordenação da Gerência Sênior.
• Assegurar que a operação esteja aderente às políticas internas e aos normativos aplicáveis, com trilhas de evidência auditáveis.
• Acompanhar e endereçar planos de ação decorrentes de apontamentos de auditoria e de autoavaliações.

• Experiência sólida em PLD/FTP em instituição autorizada a funcionar pelo BACEN (instituição de pagamento, SCD, SCFI, banco ou financeira), com atuação em operação de monitoramento e análise de operações atípicas.
• Comprovada liderança de operação ou de processo, com responsabilidade por SLA, KPI e backlog.
• Domínio prático da regulação aplicável: Lei nº 9.613/1998, Lei nº 13.810/2019, Circular BCB nº 3.978/2020 e Carta Circular BCB nº 4.001/2020; familiaridade com Resolução BCB nº 260/2022 e Resolução BCB nº 198/2022.
• Vivência em sistemas de monitoramento transacional, case management e screening de listas restritivas e PEP, com experiência em parametrização e tuning de regras.
• Capacidade analítica com dados: leitura de indicadores, construção de métricas e uso de dados para priorização (SQL ou ferramentas de BI).
• Experiência com metodologias ágeis e com interlocução junto a times de produto e engenharia.
• Experiência em interação com auditoria interna e externa e com demandas de reguladores.
• Inglês avançado para interlocução com a Matriz.

• Certificação CAMS ou equivalente.
• Experiência prévia em Fintech ou instituição em crescimento acelerado, com adaptação a mudanças frequentes de produto.
• Conhecimento de prevenção a fraudes e de sua interface com PLD/FTP, incluindo mecanismos do Pix.

We create user value

We strive to always create valuable experiences for our users in everything we do. Our focus is to always innovate new experiences that are safe, pleasant and efficient.

We are data-driven

We are strong believers in making informed decisions, that’s why we are data-driven. We can better navigate the business landscape strategically by analyzing valuable metrics.

Win-win Collaboration

Success is a team sport. When we work to help our partners and colleagues win, we win, too. While keeping everyone's best interest at heart, we communicate with candor and execute with excellence in all we do.

We believe in integrity

Integrity is at the very core of our business. We are people who always want to do the right thing. Our intentions are sincere, we speak our minds and listen to each other.

Growth

We always strive to do better. That means venturing beyond our comfort zones, learning from our mistakes, and helping each other grow.

Diversity and Inclusion

Diversity is one of our biggest strengths. Our differences are what make us distinct. We respect each other and believe in equal opportunities for all.

Diversity & Inclusion

Diversity is not a vision of the future or something we wish to have one day, it is a non-negotiable value of who we are.

We practice inclusion, plurality, and respect. And we count on the governance of the Diversity Committee, which works together with HR, leadership and identity groups - 99Adapta, 99Afro, 99Cores, 99Mulheres, and 99Mamães. This part of our journey has been written, there remains a long road before us.

We reinforce that this position is open to everyone, including pregnant people and people with disabilities (PwD).