Analista de Operaciones AML- Delitos Financieros

Analista de Operaciones AML- Delitos financieros

Sobre Nosotros

Nu es una de las plataformas financieras digitales más grandes del mundo, con más de 127 millones de clientes en Brasil, México y Colombia. Guiados por nuestra misión de combatir la complejidad y empoderar a las personas, estamos redefiniendo los servicios financieros en América Latina, y esto es solo el comienzo del futuro dorado que estamos construyendo.

Listados en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE: NU), combinamos tecnología propia, inteligencia de datos y un modelo operativo eficiente para ofrecer productos financieros simples, accesibles y humanos.

Nuestro impacto ha sido reconocido por rankings globales como Time 100 Companies, las Empresas Más Innovadoras de Fast Company y el Mejor Banco del Mundo de Forbes. Visita nuestra página institucional: https://international.nubank.com.br/careers/

Sobre el Rol

Como parte del equipo de Operaciones AML de Nu México, serás parte de la primera línea de protección de nuestro ecosistema financiero: detectando actividades sospechosas, deteniendo el lavado de dinero y asegurando que nuestras operaciones cumplan plenamente con las regulaciones mexicanas. No es solo un rol de cumplimiento: es una contribución directa a la construcción de un sistema financiero más justo y ético para millones de personas.

Trabajarás con nuestro sistema de monitoreo de transacciones para investigar alertas de lavado de dinero- AML, evaluar perfiles de riesgo de clientes y reportar hallazgos a las autoridades correspondientes, incluidas la UIF, la CNBV y la SHCP. Tu trabajo impactará directamente la integridad de Nu México y contribuye a la lucha del país contra los delitos financieros.

Si crees que las instituciones financieras pueden y deben ser una fuerza para el bien en la sociedad, este rol es para ti!

Responsabilidades:

• Investigar alertas de prevención de lavado de dinero- AML, transacciones financieras y datos de cuentas generados por nuestro sistema de monitoreo, analizando patrones, identificando situaciones sospechosas y emitiendo recomendaciones claras y documentadas (reporte a la UIF, cancelación, escalamiento, etc.).
• Preparar y escalar expedientes de investigación completos al Foro AML (Comité de Comunicación y Control), asegurando que todos los casos estén debidamente sustentados y listos para la toma de decisiones.
• Reportar actividades de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo a las autoridades competentes (SHCP, CNBV, UIF) con precisión y oportunidad, incluyendo la presentación de reportes de operaciones inusuales (ROI).
• Realizar evaluaciones exhaustivas del riesgo de clientes, aplicando procesos de debida diligencia reforzada (EDD) y debida diligencia del cliente según corresponda.
• Impulsar revisiones de calidad en el equipo de Operaciones AML: evaluar deficiencias, identificar brechas y recomendar acciones correctivas.
• Aplicar tipologías de la UIF, apoyar operaciones de descarte de listas vinculantes y brindar orientación sobre procesos de screening de sanciones y conoce tu cliente
• Colaborar con los equipos legal, cumplimiento y gestión de riesgos para minimizar la exposición al lavado de dinero.
• Contribuir a la implementación del marco regulatorio que apoya el plan de crecimiento de Nu México.

Perfil Requerido

• Experiencia en detección de actividades sospechosas, lavado de dinero- financiación del terrorismo , investigación de delitos financieros y operaciones regulatorias en una institución financiera.
• Sólidas habilidades analíticas: capaz de convertir datos transaccionales complejos en recomendaciones y acciones bien documentadas.
• Experiencia comprobada en reportes regulatorios, incluyendo la presentación de ROI ante las autoridades financieras mexicanas.
• Capacidad para trabajar de forma autónoma y gestionar plazos simultáneos en un entorno regulatorio en constante evolución.
• Habilidades de comunicación efectivas en español y/o inglés.
• Integridad y discreción en el manejo de información sensible.

Deseable

• Certificación CNBV o conocimiento profundo de las regulaciones mexicanas de AML (SHCP, CNBV, UIF).
• Experiencia en monitoreo de alertas transaccionales en productos bancarios (Tarjeta de Crédito, Ahorro, Remesas, Inversiones).
• Familiaridad con regulaciones de Banca y Sofipo, y procesos de KYC/screening de sanciones.
• Licenciatura en Derecho, Administración, Finanzas, Ciencias Económicas o campo relacionado.
• Manejo de Excel, Google Sheets, Looker, SQL o Python para análisis de datos.

Ubicación y modelo de trabajo

Ciudad de México, México. 100% Presencial · 5 días/semana

Nuestros Beneficios

• Posibilidad de obtener acciones de Nu
• Licencias de maternidad y paternidad extendidas
• Seguro de vida y gastos médicos mayores
• Seguro dental y de visión
• NuCare – Programa de salud mental y bienestar
• Nucleo – Plataforma de aprendizaje
• NuLanguage – Programa de idiomas
• Aguinaldo de 30 días de salario por año
• 17 días de vacaciones pagadas con prima vacacional del 25%
• Convenio con gimnasio
• Tarjeta de despensa- Tarjeta de comida
• Subsidio para trabajo desde casa
• Consultoría para padres
• Paquete de reubicación, si aplica

Modelo de Trabajo

• Este rol es presencial de tiempo completo en una de nuestras oficinas en Ciudad de México, como requisito regulatorio.
• Si buscas un lugar para crecer tu carrera en un entorno de alto rendimiento y con propósito, rodeado de personas excepcionales y cerca de las decisiones que dan forma al futuro de las finanzas en América Latina ¡ aquí es donde eso sucede!

Conoce más sobre Nu

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